民生银行济南分行成功拦截一起针对残障人士疑似诈骗案件

近日,民生银行济南分行成功拦截一起针对残障人士疑似诈骗案件,避免了后续可能发生的经济纠纷。   一、案例概括   一天下午,三名客户来民生银行济南分行营业部办理个人借记卡,大堂经理与客户询问发现,有两名客户是聋哑人,询问开卡用途为个人使用,询问工作单位,均无工作单位。带领的人员说是村里要给残障人士发放补贴,需要开具民生银行的借记卡。大堂经理继续询问是否可以联系村里的工作人员核实一下开卡的真实用途,带领人员情绪激动,无端指责工作人员歧视残障人士,厅堂主管立即上前安抚。   经核实两名聋哑人对开卡情况不是很了解,无法核实开户的真实意愿,厅堂主管耐心地向客户解释根据人民银行和银监的监管要求,应严格把控账户的开户环节,对于无法提供真实开卡用途又无法提供佐证的用户,银行有权拒绝为其办理业务。柜员也向客户提示了一些目前有关个人账户的风险案例以及出租出借账户的危害,以防止资金受到损失引起不必要的经济纠纷。在厅堂人员耐心的解释后,客户表示暂不在我行开卡。   二、案例提示   根据《中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知》要求,严格落实银行账户实名制。发卡银行应严格执行客户身份识别制度和银行账户实名制,认真审核银行卡申请资料的真实性和有效性,确保银行卡申请为客户本人真实意愿。   对残障人士等特殊群体人员来开卡的客户,运营人员一定要提高警惕,可疑开卡、出租出借账户较频繁,除了要认真审核开户证明文件的真实性及合理性外,还要提示客户出租出借账户会给自己本身带来的巨大危害,提升客户的风险防范意识。(民生银行济南分行供稿)

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